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2019年初级银行从业《法律法规》模拟习题(6)

来源:银行从业资格考试网    时间:2019-08-29

2019年初级银行从业《法律法规》模拟习题(6)

 





  1.【题干】根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息 5 年以上。
  
  A.正确
  
  B.错误
  
  【答案】B
  
  【解析】商业银行都要好好的客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 5 年。
  
  【考点】银行基本法律法规——《反洗钱法》——商业银行的反洗钱义务
  
  2.【题干】商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。
  
  A.正确
  
  B.错误
  
  【答案】A
  
  【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。
  
  【考点】公司治理、内部控制与合规管理——合规管理——合规管理的重点内容
  
  3.【题干】银行业从业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤,可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。
  
  A.正确
  
  B.错误
  
  【答案】A
  
  【解析】互相监督,对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、同法机关报告。
  
  【考点】银行自律与市场约束——职业操守——银行业从业人员与同事
  
  4.【题干】银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败,银监会可以决定终止重组,并依法宣告其破产。
  
  A.正确
  
  B.错误
  
  【答案】B
  
  【解析】重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益。对于重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组,而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。
  
  【考点】银行基本法律法规——《银行业监督管理法》——银行业监督管理机构的监督管理措施
  
  5.【题干】经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深,通过国际分工,在世界市场范围内提高资源配置的效率,从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。
  
  A.正确
  
  B.错误
  
  【答案】A
  
  【解析】经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深,通过国际分工,在世界市场范围内提高资源配置的效率,从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。
  
  【考点】经济基础知识——宏观经济分析——经济全球化

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