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2020年初级银行从业资格考试大纲:《个人贷款》(新版)

来源:银行从业资格考试网    时间:2020-01-07

  考试目的
 
  通过本科目考试,测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。
 
  考试内容
 
  一、个人贷款业务基础
 
  (一)掌握个人贷款的性质和发展;
 
  (二)掌握个人贷款产品的种类和要素。
 
  二、个人贷款管理
 
  (一)了解个人贷款管理原则,掌握个人贷款的流程;
 
  (二)了解个人贷款营销管理;
 
  (三)了解个人贷款定价的一般原则及影响因素;
 
  (四)熟悉个人贷款风险管理;
 
  (五)了解押品管理的基本概念及流程。
 
  三、个人住房贷款
 
  (一)掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;
 
  (二)掌握个人住房贷款的流程;
 
  (三)熟悉个人住房贷款的风险管理;
 
  (四)掌握公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
 
  四、个人消费贷款
 
  (一)掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;
 
  (二)掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;
 
  (三)熟悉其他个人消费贷款的相关要素。
 
  五、个人经营性贷款
 
  (一)掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;
 
  (二)掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;
 
  (三)掌握农户贷款的要素和贷款流程。
 
  六、信用卡业务
 
  (一)了解信用卡业务基础知识。
 
  七、个人征信系统
 
  (一)熟悉个人征信系统的内容及主要功能;
 
  (二)了解个人征信系统的发展历史和相关法律;
 
  (三)掌握个人征信报告的基本内容。
 
  附录:
 
  一、个人贷款的相关法律
 
  (一)《中华人民共和国民法通则》
 
  (二)《中华人民共和国合同法》
 
  (三)《中华人民共和国担保法》
 
  (四)《中华人民共和国物权法》
 
  (五)《中华人民共和国商业银行法》
 
  (六)《贷款通则》
 
  二、个人贷款的监管政策和法规
 
  (一)《个人贷款管理暂行办法》
 
  (二)与个人住房贷款相关的政策和法规
 
  (三)与个人汽车贷款相关的政策和法规
 
  (四)与个人教育贷款相关的政策和法规
 
  (五)《农户贷款管理办法》
 
  (六)《商业银行信用卡业务监督管理办法》
 
  (七)《征信业管理条例》
 
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